Chat with us, powered by LiveChat
000

פנסיה וביטוח

נושא הביטוחים הנו עולם ומלואו ורבים בציבור חוששים מלהתמודד עם המידע, התקנות וההשלכות אשר יש להחלטות הכלכליות הנובעות ממנו. מחלקת פנסיה וביטוח של "טל גרופ" מעניקה מידע, יעוץ וליווי בסוגיות ביטוחיות מורכבות, בהחלטות בנוגע לחסכון הפנסיוני ולהשבחת תיק ההשקעות האישי.

מומלץ ולקבל יעוץ וליווי מקצועיים מסוכני ביטוח ויועצים פנסיונים הבקיאים ברגולציה ובתקנות ענף הביטוח והפנסיה, זאת בהתאם לסטאטוס ולגיל האישי. חשוב להבין כי בכל קבוצת גיל קיימים יתרונות ודגשים שיש לתת עליהם את הדעת בתהליך הייעוץ:

  • בטווח הגילאים 25-35 יכול תהליך קצר וממוקד של ייעוץ פנסיוני לסייע בבחירת מוצרי החיסכון והביטוח הנכונים ולהעניק ללקוח/ה קווים מנחים להתנהלות בנושאי הפנסיה והביטוח בשנים הבאות.
  • בטווח הגילאים 35-55 עשויים תהליכי הייעוץ לאתר טעויות שבוצעו בתיק הביטוחי, בעיקר באופן החיסכון לפנסיה, כשלים שניתן עדיין לתקנם ולסייע בהתאמת תיק ביטוחי נכון יותר למצבי החיים המשתנים של הלקוח/ה ואף להוזיל את עלותו.
  • בטווח הגילאים 55-67 יתמקד תהליך הייעוץ הפנסיוני בהכנת כלל הנכסים והחסכונות של הלקוח/ה לקראת הפרישה. זאת במטרה למקסם את הטבות המס ולעזור בביצוע שיפורים אחרונים בתיק הפנסיה במטרה להגיע לקצבה מתאימה וראויה.

לתהליך הייעוץ ארבעה שלבים עיקריים:

  1. איתור נתונים ביטוחיים והפקת מידע אודות מוצרי הפנסיה והביטוחים הנוכחיים של הלקוח/ה. זאת במטרה לקבל תמונת מצב ראשונית ומדויקת, עד כמה שניתן, על מבנה התיק, המוצרים השונים המרכיבים אותו, העלויות שלהם וקצב החיסכון הפנסיוני.

 

  1. מיפוי יעדים וציפיות – בדיקה מול הלקוח/ה אודות הציפיות מהתיק הביטוחי, מה המטרות שלו והיעדים לטווח הקרוב והרחוק, מה העדפות הלקוח/ה בנוגע לפנסיה וכיסויי הביטוח השונים לעתיד.

 

  1. השבחת תיק הפנסיה והביטוחים של הלקוח/ה – הצגת מספר אופציות וסימולציות בהתאם לנתוני הלקוח/ה במטרה להציע מספר חלופות לניהול תיק הפנסיה והביטוחים, תוך הצגת פוטנציאל החיסכון והמשמעויות של כל חלופה, השוני בין החלופות השונות ואופן חלוקת ההפקדות בין המוצרים השונים, מסלולי השקעה מומלצים ודמי הניהול

 

  1. איתור בעיות נוספות ומסמך סיכום – בדיקה של מגוון פרמטרים נוספים העלולים לפגוע בחיסכון או בכיסוי הביטוחי של הלקוח/ה ובהם: אי התאמה בין ההפקדות לשכר, הפקדות שאינן תואמות הטבות מס ועוד. בסיום יופק עבור הלקוח/ה מסמך הכולל את החלופות והנושאים שעלו במהלך הייעוץ ואת ממצאי התהליך.

צוות היועצים כולל אנשי ביטוח ויעוץ פנסיוני מן המעלה הראשונה, בעלי ניסיון רב בענף הביטוח וההשקעות. הצוות אמון על ליווי לקוחות מגוונים במטרה להשיג את הכיסוי הביטוחי הנכון להם ואת תיק ההשקעות הפנסיוני ההולם את צרכיהם.

אנשי הצוות:

דנה בן עמי

מישל טל

גיורא אנטמן

עינב צדיקפור

בן אסבן

מוסא ג'ריס

ארנון בורשטיין

לפגישת ייעוץ חינם עם כלכלן חייגו או השאירו פרטים ונשמח לחזור בהקדם

שדה זה הוא חובה.
שדה זה הוא חובה.
שדה זה הוא חובה.
000

קבוצת "טל גרופ" הוקמה בשנת 2011 ונחשבת פורצת דרך בתחום הייעוץ הכלכלי, העסקי, גיוס אשראי והליווי הפיננסי בישראל. הקבוצה מעניקה ללקוחותיה תחת קורת גג אחת את כל הנדרש בתחום הפיננסי בעזרת צוות מומחים בעל ידע נרחב משיגה הקבוצה ללקוחותיה תוצאות מקסימאליות וחוסכת להם זמן,טרחה וכסף.

צרו קשר


בעלי המלאכה 12, ק.ביאליק
מיקוד 45782
073-787-73-77

מפת הגעה